Достаточно ли для блокировки карты или счета компании или ИП одних только подозрений банка в «сомнительности» операции или, может, нужно что-то еще? Может, доказательства какие нужны? Да морока с ними одна лишняя, с доказательствами. Весомых, таких чтобы клиента к стенке припечатать – не «нароешь». А от иных толку нет. Так что на первое время можно обойтись и без них. Такой вывод напрашивается из определения Верховного суда РФ по делу № 11-КГ17-23.
Банки всё чаще отказывают клиентам в проведении операций по счету, которые кредитная организация считает подозрительными. Как правило, речь идет о перечислении денег на счета третьих лиц или выдаче наличных. Это связано с усилением контроля государства за финансовыми операциями граждан и организаций и противодействием «обналичиванию» денег и выводу их из-под госконтроля, в том числе с помощью «антиотмывочного» закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Если у банка возникают подозрения, что операция совершается для отмывания преступных доходов, он вправе запросить дополнительные документы, подтверждающие операцию, и полностью приостановить операции по счету. Это не будет считаться нарушением договора с клиентом. Но что если подозрения банка безосновательны, а клиент длительное время лишен доступа к счёту без веских оснований? Подобное дело дошло до Верховного суда РФ.