Центробанк разработал методические рекомендации для предпринимателей, в которых разъяснил, как не попасть под ограничения, предусмотренные «аниотмывочным» законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. И как выкарабкаться из-под них, если уже «придавило».

Регулятор ожидает, что подробные инструкции помогут бизнесу разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета и, по возможности, избежать таких ситуаций.

В частности, предпринимателям советуют не игнорировать запросы банков и оперативно представлять необходимую информацию, а также любые дополнительные документы, являющиеся основанием для проведения операции.

Кроме того рекомендуется подробно заполнять платежные документы, своевременно сообщать об изменениях регистрационных данных, структуры компании. Также авторы документа советуют не дробить бизнес на множество разных фирм и ИП. Поскольку это может навести банк на подозрения о попытках нарушить налоговое законодательство или минимизировать налоговую базу.