ЦБ разослал всем банкам письма с описанием нового способа незаконной обналички с участием мелко-розничных фирм и рассказал, как с ним бороться. Юрист Дмитрий Пришвин считает этот демарш «стрельбой из пушки по воробьям», поскольку под подозрением могут оказаться вполне закнопослушные компании.

ЦБ заметил, что организации все реже обналичивают деньги через банки. Появилась новая схема обналички с участием оптово-розничных компаний. Банкиров научили ее раскрывать . Если банк увидит признаки схемы, то будет выяснять у компании смысл подозрительной операции.

Суть схемы в следующем: наличные деньги продают автосалоны, розничные магазины, оптово-розничные рынки, логистические центры и т. д. Обнал для таких компаний - источник дополнительного дохода, считает ЦБ. У них всегда есть наличка, которую они принимают от «физиков»-покупателей.

Заказчик обналички отправляет деньги в техническую компанию по фиктивным основаниям, та перечисляет деньги, к примеру, автосалону. Он передает наличную выручку заказчику.