Банк получил от гражданина электронную платежку, в которой был указан номер счета одной компании, а ИНН — другой. При этом названия фирм совпадали. В итоге средства достались мошенникам, зарегистрировавшим организацию-однодневку. Потерянные деньги пострадавший решил взыскать именно с банка.
В прошлом году Центробанк скорректировал свое положение № 383-Пт «О правилах осуществления перевода денежных средств». Поводом для этого стало обращение от Российского союза налогоплательщиков (РСН). В письме союз писал, что провел эксперимент, который выявил формальное отношение банков к идентификации клиентов. Так, союз зарегистрировал две одноименные компании с разными ИНН. Средства отправлялись на счет одной компании, а в платежном поручении были указаны ИНН и КПП другой одноименной компании. Банк благополучно провел платеж. В дальнейшем сотрудники кредитной организации пояснили, что не проверяют реквизиты компании при переводе до 10 млн руб., для выполнения транзакции им достаточно знать только наименование и номер счета.
Обратите внимание
Некоторые банки при перечислении денег на расчетный счет компании не сверяли ее ИНН с тем, который указан в платежном поручении. Злоумышленники регистрируют фирму-однодневку с таким же названием, как у реально действующей компании. Потом заказчику для платежа присылают реквизиты настоящего контрагента — за исключением номера расчетного счета. Он принадлежит мошенникам.